建章立制夯根基 合规护航促发展

（中国铁路网 交通运输新技术网通讯员 熊群群）2026年上半年，建融集团紧扣发展战略和法治建设工作部署，聚焦合规固本、风控提质核心目标，统筹推进制度体系完善与专项业务风控建设工作。一方面健全集团全域合规管理制度架构，夯实整体治理根基；另一方面针对性搭建保理业务专项风控体系，补齐特色业务监管短板，全面提升集团法治化、规范化、精细化管理水平，为集团稳健经营、多元拓展、高质量发展筑牢合规风控屏障。

在制度体系建设方面，风控管理（审计）部上半年顺利完成六项核心管理制度的编制修订及落地印发工作，同时配套制定风险防控工作方案、合规管理手册，组织全体干部职工签订合规从业承诺书，搭建起“制度+方案+手册+承诺”四位一体的全方位、全覆盖合规管理体系。本次落地的制度体系涵盖法治建设第一责任人职责落实、全面风险与合规管理、法律事务管控、内部审计等核心领域，有效补齐了集团合规治理制度短板，进一步健全了内控管理整体架构。所有制度及配套文件均立足集团经营管理实际，坚持问题导向、突出实操实效，广泛吸纳各业务部门、下属单位及外聘法律顾问的意见建议，经多轮研讨打磨、优化完善，内容兼具规范性、针对性和可操作性，为集团常态化合规管理、全员规范化履职筑牢坚实制度根基。

在专项风控提质方面，为适配集团业务多元化发展布局，精准应对保理业务流程链条长、风险点位密集、行业监管标准严苛的运营特点，集团风控管理（审计）部主动前移防控关口、前置合规管控，专项搭建保理业务风控合规管理体系。该体系覆盖业务准入、尽职调查、风险评审、合同管理、资金管控、投后管理全流程，全面梳理排查各环节潜在风险隐患，建立形成标准化、闭环式的风险管控机制，真正将合规风控要求深度嵌入业务链条、融入一线实操全过程，实现保理业务规范运作、合规开展、风险可控。

下一步，集团将持续抓实各项规章制度及配套文件的宣贯落地，引导全员依规履职，紧跟行业监管新规和业务发展节奏，动态优化保理业务专项风控体系，并常态化开展制度执行与专项监督检查，从严落实问题整改，以高质量合规风控建设护航集团持续健康发展。